中国建设银行国际业务请示报告制度
建设银行
中国建设银行国际业务请示报告制度
建设银行
(1998年11月1日起施行的《中国建设银行国际结算远期信用证业务管理规定》将本文中有关远期信用证业务的规定废止)
第一章 总 则
第一条 为适应我行开展国际业务的需要，加强内部管理，根据国家外汇管理的有关规定并结合我行的实际情况，制定本制度。
第二条 本制度适用于建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行和经总行考核批准的视同一级分行管理的二级分行（以下简称分行）。
第三条 本着既强化管理，又促进业务发展的原则，总行可根据某一分行的资金实力和经营管理情况，调整本制度适用于该行的有关规定。
第二章 外汇担保
第四条 本制度所称外汇担保，系指以我行名义向债权人（包括境内外机构）承诺，当债务人未按合同规定偿付债务时，由我行履行偿付义务的保证。包括我行外汇担保业务内部管理规程所列十六种外汇担保和保函加保、备用信用证等一切构成我行或有外汇负债的担保。
第五条 经批准开办外汇担保业务的分行，出具外汇担保的总额不得超过自有外汇营运资本金的10倍。如情况特殊，需超过10倍限额的，应事先书面报总行批准。
第六条 经外汇管理部门批准可经营外汇担保业务的分行，开出投标保函、履约保函、预付款保函和留置金保函，其单项外汇担保（包括担保的展期、修改，下同）金额与收存保证金的差额超过200万美元（包括200万美元，或其他等值外币。下同）的，应向总行书面请示报告，
并附与担保有关的文件；其他种类的保函，不论金额大小，均需逐笔报总行审批。
分行对同一外汇担保申请人提供的有效外汇担保累计金额与收存保证金累计金额的差额超过200万美元时，必须逐笔报总行审批。
分行在出具外汇担保时，不得将同一标的担保分段开立或采取其他化整为零的做法开立。
第七条 总行国际业务部审查分行正式行文上报的外汇担保，应在文到之日起十个工作日内提出处理意见。超过规定期限的，视同总行同意。在此之前，分行不得出具任何形式的意向担保、意向承诺等文件。
第三章 外汇贷款
第八条 本制度所称外汇贷款，系指利用我行吸收的外汇存款和外汇营运资本金向境内外机构发放的外汇固定资产贷款（即外汇会计制度上所称中长期外汇贷款，下同）和外汇流动资金贷款（即外汇会计制度上所称短期外汇贷款，下同）。
第九条 凡单项外汇固定资产贷款（包括贷款合同的展期、合同主要条款的变更）金额超过200万美元（包括200万美元）和单项外汇流动资金贷款金额超过500万美元（包括500万美元）的，应书面报告总行批准。
分行向同一借款人发放外汇固定资金贷款时，如该借款人原有外汇固定资产贷款尚未还清且新申请的外汇固定资产贷款金额与原贷款余额、尚未提款金额三者之和超过200万美元的，必须逐笔报告总行批准。
分行向同一借款人发放外汇流动资金贷款时，如该借款人原有外汇流动资金贷款尚未还清且新申请的外汇流动资金贷款金额与原贷款余额、尚未提款金额三者之和超过500万美元的，必须逐笔报告总行批准。
第十条 总行国际业务部审查各分行上报的外汇贷款申请，应在文到之日起十个工作日内提出处理意见。如超过规定期限，视同总行同意。在此之前，分行不得出具任何形式的意向书、承诺书等文件。
第四章 国际结算
第十一条 分行凡开具少收保证金金额在200万美元（包括200万美元）以上的信用证时，应事先报总行审批。
分行为同一客户开出信用证的累计金额与收存保证金累计金额的差额超过200万美元时，应事先报总行审批。
第十二条 分行凡开出远期信用证（指所有不同期限的非即期信用证，不论期限长短，均视同远期信用证），金额超过100万美元（包括100万美元）时，不论保证金是否收足，必须事先报总行审批。分行不得开立一年期以上的远期信用证。
第十三条 分行开立红条款信用证，不论金额大小，均应收足预支部分保证金，并应事先报总行审批。
第十四条 国外银行开来信用证要求我行加保兑时，分行均应事先报总行审批。
第十五条 总行国际业务部审查分行上报的开证申请材料，应在文到之日起三个工作日内提出处理意见。如超过规定期限，视同总行同意。
第五章 信贷限额
第十六条 本制度所称信贷限额，系指我行根据客户的资产负债情况、财务情况、信誉综合情况等而给予客户的在一定期限内有权使用一定资金或信用保证的综合限额。
信贷限额包括外汇担保、外汇固定资产贷款、外汇流动资金贷款和开立信用证（含担保提货），以及进出口贸易项下融资和其他利用我行资金或信用的业务方式。各类信贷限额之间不得互相串用。
第十七条 分行对某一客户提供外汇担保、外汇固定资产贷款、外汇流动资金贷款和开立信用证等业务的信贷限额总和不得超过600万美元。凡对某一客户的单项业务符合本制度第二、三、四章的有关规定，但各项业务的总和超过600万美元的，分行应事先书面报总行批准。
总行可根据分行的资金实力和管理情况核增或核减分行的信贷限额。
第六章 合资企业
第十八条 本制度所称合资企业，系指在法律规定范围内以我行自有外汇资金入股与国内外金融机构在境内合资创办的合资、合营金融企业。
第十九条 分行原则上不得与国内外机构兴办合资企业。如确因工作和业务需要而兴办合资企业时，应书面向总行请示，经总行批复同意后，才能履行其他报批手续，并正式对外谈判、签署意向书。在正式签署合资企业的章程、合同前，应报总行核批。
第七章 境外投资和境外公司
第二十条 本制度所称境外投资，系指在境外（含港澳地区，下同）设立各类公司或者购股、参股当地的各类公司，从事经营性活动的行为。
本制度所称境外公司，系指在境外采取独资、合资、挂靠其他单位等方式设立的各类公司。
第二十一条 分行及所属机构不得以任何方式进行境外投资或设立境外公司。如确有需要，应事先书面报经总行批准；未经总行书面批准同意，不得进行对外谈判或与外方签订任何形式的意向性协议。
第八章 境外借款
第二十二条 本制度所称境外借款，系指向外国政府、国际金融组织、境外金融机构或企业借入的外汇借款，包括政府软贷、出口信贷、国际金融组织贷款、商业贷款、境外发行有价证券以及利用短期外债指标进行的同业拆借等各种构成我行对外负债的外汇借款。
第二十三条 我行系统的境外借款业务，原则上由总行统一办理。
经外汇管理部门批准可经营境外借款业务的分行，凡已由当地政府同意核定境外借款指标的，应向总行提出报告，经总行批准后方可办理境外借款业务。
第二十四条 所有境外借款，应由分行报经总行批准后对外谈判和签约。分行不得擅自对外谈判、签约或出具任何意向性文件。
第二十五条 分行在争取地方政府或项目单位的委托办理境外借款时，应事先报总行批准。
第九章 代理行往来
第二十六条 与境外银行建立代理行关系由总行统一办理。分行一律不得自行与境外银行直接建立代理行关系。
分行因业务发展，需要增加境外代理行时，应向总行报告，由总行统一安排建立。分行凡遇有境外银行前来洽谈建立代理行关系时，应报告总行或请对方迳与总行联系。
第二十七条 我行向境外代理行提供的控制文件（包括签字样本、密押、费率表），由总行统一制定和发送。分行不得制定控制文件向境外银行提供。
分行收到境外代理行寄来的密押，应由专人负责保管和使用，如发现有泄密迹象，应立即报告总行。
第二十八条 二级分行不得拥有境外代理行的密押。如有特殊情况，应报总行批准，并由总行核发。
第二十九条 我行在境外代理行（包括国内外资银行）的帐户，由总行统一开立、管理，供各分行使用。未经总行批准，分行不得独立在境外开立帐户。
第十章 资金管理
第三十条 分行进行代客外汇买卖，应通过总行办理。分行如需自行办理，应事先报经总行批准。分行进行代客外汇买卖不得持有10万美元（或其他等值外币）以上的隔夜外汇敞口头寸。
分行不得进行以投机盈利为目的的自营外汇买卖业务。
第三十一条 分行不得直接与境内外金融机构进行外汇资金拆借业务。分行之间不得直接进行系统内外汇资金拆借业务。
第三十二条 未经总行授权，分行不得参加当地外汇交易分中心的交易。因业务需要而要求加入当地分中心的分行，应事先提出书面申请，经总行批准后方可进场交易。
第三十三条 分行未经总行授权或批准，不得使用衍生金融工具和参加国际金融信息系统协议，有关业务应在报经总行批准后方可办理。
第十一章 外汇清算
第三十四条 我行外汇资金清算实行总行集中清算制。分行在行使二级清算职能时应制定清算帐户管理办法并报告总行。
第三十五条 分行应于每月10日前将上月未达帐清单报告总行。
第三十六条 分行收到误投或无头报单，应在两个工作日内报告并退回总行。严禁占压误汇入本行的资金。
第十二章 外事管理
第三十七条 分行行长级干部（指副厅级以上干部）和分行6人以上（含6人）组团出国访问、考察、培训等，均应事先报总行审批。
分行及所属机构的人员不得参加当地政府赴海外的招商团出国招商或参加与外汇贷款有关的出国考察。如有特殊情况必须参加的，应事先报总行批准。
第三十八条 分行及所属机构副厅级以下干部和6人以下组团出国访问、考察、培训等，应由分行负责审批。分行不得将外事审批权限下放给所属机构。
第三十九条 因工作需要需办理赴港澳多次往返护照、签证的，应按本章第三十七条、第三十八条规定的审批权限分别情况报总行或分行审批。
第十三章 综合管理
第四十条 分行国际业务的分流或国际业务管理体制的变更必须事先报经总行批准。
第四十一条 分行所属机构如需开办外汇业务（包括自营和代办）或扩大外汇业务范围，均应事先向总行申请，在获得批准后方可向外汇管理部门报批；经批准开办自营外汇业务的机构在正式对外营业前必须经总行（或授权分行）验收合格。
第四十二条 分行外汇业务范围发生变更，以及分行国际业务部的办公地址、电话、电传号等发生变化，均应及时报告总行国际业务部，并应抄送全行其他分行。
第四十三条 分行国际业务部的总经理、副总经理不得在其他部门兼职。分行对国际业务部总经理、副总经理的任免，必须事先征得总行同意。
第四十四条 分行发生的业务事故和案件，必须在发现后立即电话或传真报告总行并在三个工作日内书面报告总行。
第四十五条 分行应按总行有关规定，按期报送国际业务财务会计报表、结售汇有关报表和统计报表。总行将定期考核分行的报表质量。
第四十六条 分行根据业务需要制定的有关国际业务的规章制度，以及依据总行有关文件制定的实施细则，应报送总行国际业务部核备。
第四十七条 分行应在每年1月20日前向总行书面报告上年度国际业务工作总结和本年度工作计划。
第四十八条 分行应在每年年初按规定及时向总行上报本年度的外汇财务计划和外汇信贷计划及资产负债比例管理方案。
第十四章 附 则
第四十九条 凡违反本制度有关规定的分行，总行可视情节轻重对该行给予通报批评、调整业务授权和存贷比、追究分行国际业务主管行长和国际业务部总经理领导责任等处理措施。
第五十条 本制度由总行国际业务部负责解释。
第五十一条 本制度自1996年5月1日起施行。总行建总函字（90）第394号文印发的《中国人民建设银行国际业务请示报告制度》同时废止。总行其他制度、规定凡与本制度规定有抵触的，均以本制度为准。
1996年4月15日
广西壮族自治区建筑市场管理条例（2004年修正）
广西壮族自治区人大常委会
广西壮族自治区人民代表大会常务委员会关于修改《广西壮族自治区建筑市场管理条例》的决定
（2004年7月31日广西壮族自治区第十届人民代表大会常务委员会第九次会议通过 2004年7月31日广西壮族自治区人民代表大会常务委员会公告十届第56号公布 自2004年8月1日起施行）
广西壮族自治区第十届人民代表大会常务委员会第九次会议决定对《广西壮族自治区建筑市场管理条例》作如下修改：
一、第七条修改为：“从事建设工程经营活动的单位和个人，必须根据国家和自治区有关规定取得资质（资格）证书及营业执照后，方可从事建设工程经营活动。”
二、第十条第三项的“计划”修改为：“发展和改革”。
三、删去第十三条。
四、第十四条改为第十三条，第二款修改为：“建设工程经发展和改革行政主管部门批准立项，列入年度固定资产投资计划后，发包方必须办理报建手续。列入国家和自治区重点工程的专业工程，报建手续向自治区人民政府工业、交通、水利等有关行政主管部门备案；其他建设工程的报建手续向批准立项的发展和改革行政主管部门的同级建设行政主管部门备案。”
五、第三十七条改为第三十六条，修改为：“违反本条例规定，未按规定办理报建、安全监督手续的，由县级以上建设行政主管部门责令停止施工，限期补办手续，可并处5000元以上50000元以下的罚款。”
六、第三十九条改为第三十八条，将“按照《广西壮族自治区经纪人管理条例》的规定处罚”修改为：“按照国家有关法律、法规的规定处罚。”
七、删去第四十三条。
此外，还作了一些文字修改，并根据本决定对条文顺序作相应调整。
本决定自2004年8月1日起施行。
《广西壮族自治区建筑市场管理条例》根据本决定作相应修改，重新公布。
附：广西壮族自治区建筑市场管理条例（2004年修正本）
（1996年8月6日广西壮族自治区第八届人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过 根据1997年9月24日广西壮族自治区第八届人民代表大会常务委员会第三十次会议《关于修改〈广西壮族自治区建筑市场管理条例〉的决定》第一次修正 根据2002年1月21日广西壮族自治区第九届人民代表大会常务委员会第二十八次会议《关于修改〈广西壮族自治区建筑市场管理条例〉的决定》第二次修正 根据2004年7月31日广西壮族自治区第十届人民代表大会常务委员会第九次会议《关于修改〈广西壮族自治区建筑市场管理条例〉的决定》第三次修正）
第一章 总则
第一条 为加强建筑市场管理，维护建筑市场秩序，保护建设工程经营活动当事人的合法权益，根据国家有关法律、法规，结合本自治区实际，制定本条例。
第二条 本条例所称建筑市场，是指对建设工程实施阶段，从报建、勘察、设计、施工、设备采购、竣工验收以及保修全过程中的发包、承包、中介服务等建设工程经营活动及其场所。
本条例所称建设工程，是指土木工程、建筑装饰装修、设备和金属结构安装、管道线路敷设等工程。
第三条 在本自治区行政区域内从事建设工程经营活动的单位和个人必须遵守本条例。
第四条 县级以上建设行政主管部门统一管理本行政区域内的建筑市场。
工业、交通、水利等有关行政主管部门应当按照本条例的规定，协助建设行政主管部门做好专业工程的建筑市场管理工作。
第五条 工商、物价、审计、财政、金融等部门按照各自职责，配合建设行政主管部门做好建筑市场的监督管理工作。
第六条 从事建设工程经营活动，必须遵循公平、等价有偿、诚实信用的原则。
禁止任何单位和个人滥用职权干预或者垄断建筑市场等不正当竞争行为。
第七条 从事建设工程经营活动的单位和个人，必须根据国家和自治区有关规定取得资质（资格）证书及营业执照后，方可从事建设工程经营活动。
第二章 发包管理
第八条 发包建设工程应当具备下列条件：
（一）法人、其他经济组织或者个人；
（二）有与该工程建设相应的资金，并能承担工程价款的支付责任；
（三）有与发包的建设工程相应的经济技术管理人员。
不具备前款第（三）项规定条件的，应当委托具有相应资质条件的单位代理。
第九条 建设工程勘察、设计发包，应当具备下列条件：
（一）依法办理报建手续；
（二）有满足勘察、设计要求的资料和勘察、设计说明书；
（三）法律、法规规定的其他条件。
第十条 建设工程施工发包，除应当具备第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）依法领取了建设工程选址意见书、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证；
（二）依法取得了土地使用权；
（三）按照国家有关规定到税务部门办理纳税手续，并到发展和改革行政主管部门申请领取投资许可证；
（四）有能够满足施工需要的施工图纸及有关技术资料；
（五）建设资金已经落实；
（六）法律、法规规定的其他条件。
第十一条 符合发包条件的建设工程，由发包方依照《广西壮族自治区实施〈中华人民共和国招标投标法〉办法》规定的方式发包，择优确定资质等级符合建设工程要求的承包方。
发包方不得以承包方垫资施工作为发包条件。
第十二条 发包方可以将建设工程的勘察、设计、施工、设备采购发包给一个总承包单位，也可以将勘察、设计、施工、设备采购或者群体工程的单位工程分别发包；发包方不得将一个单位工程肢解发包。
第十三条 建设工程实行报建、质量、安全监督和施工许可证制度。
建设工程经发展和改革行政主管部门批准立项，列入年度固定资产投资计划后，发包方必须办理报建手续。列入国家和自治区重点工程的专业工程，报建手续向自治区工业、交通、水利等有关行政主管部门备案；其他建设工程的报建手续向批准立项的发展和改革行政主管部门的同级建设行政主管部门备案。
发包方在建设工程发包及办理了质量监督和安全监督手续后，必须向负责办理报建手续的建设、工业、交通、水利等有关行政主管部门申请领取施工许可证。
由自治区工业、交通、水利等有关行政主管部门办理报建手续和发放施工许可证的专业工程，发包方应当分别自办理报建手续和领取施工许可证之日起七日内，报自治区建设行政主管部门备案。
建设工程未取得施工许可证的，不得开工。
质量、安全监督手续按照国家和自治区有关法律、法规、规章的规定办理。
第十四条 除合同另有规定外，对建设工程中使用的建筑材料、构配件、设备，发包方不得指定其生产、销售单位。
第十五条 在建工程因故中止或者终止建设，发包方必须自中止或者终止之日起三十日内，与承包方协商，订立书面协议，报原发放施工许可证的行政主管部门备案，并做好工程的维护管理工作。
中止后需要重新发包的建设工程，必须重新办理发包手续。
中止建设的工程未重新发包的，恢复施工前，发包方必须报原发放施工许可证的行政主管部门备案。
第十六条 发包方及其工作人员不得在建设工程发包中收受贿赂或者以其他非法手段谋取不正当的利益。
第三章 承包管理
第十七条 承包方应当按照其资质等级和经营范围承包建设工程。禁止无证或者未经批准越级承包建设工程。
任何单位和个人不得出卖、出借、转让、涂改、伪造资质证书、企业法人营业执照等。
按照国家和自治区有关规定必须由具有资格证件的人员担任的工作岗位，无证人员不得担任。
第十八条 承包方不得以任何方式将承包的工程转包给他人。
实行总承包或者勘察、设计、施工、设备采购单项承包的建设工程，经发包方同意，承包方可以将需要分包的工程分包给具备相应资质等级的分包方，分包后必须报发放施工许可证的行政主管部门备案。并在分包现场派出具有相应资质的常驻人员，管理分包方履行合同。分包方不得将分包的工程再分包。
对建设工程的工期、质量、安全、造价和保修，承包方向发包方全面负责，分包方向承包方全面负责。
第十九条 承包方在工程建设中必须执行国家和自治区有关建设工程招标投标、质量、安全、现场管理和环境保护的法律、法规和规章规定，并接受有关行政主管部门的监督和检查。
第二十条 承包方及其工作人员不得利用贿赂或者其他非法手段承包建设工程。
第四章 中介服务管理
第二十一条 从事建设工程监理、质量检测、咨询、招标投标代理等中介服务活动的机构，应当按照其资质等级和经营范围开展中介服务活动。
第二十二条 建设工程实行建设监理制度。具体办法按照国家和自治区有关规定执行。
第二十三条 从事建设工程咨询的机构不得同时接受招标方和投标方对同一建设工程的咨询委托。
第二十四条 从事建设工程招标投标代理的机构，应当严格执行国家和自治区有关建设工程招标投标管理的规定。
第二十五条 因中介服务机构的过错造成委托方损失的，中介服务机构应当承担赔偿责任。
第五章 合同与造价管理
第二十六条 从事建设工程经营活动的双方当事人之间应当依法签订书面合同。
建设工程合同应当按照国家和自治区建设行政主管部门规定的合同文本格式签订。
第二十七条 实行招标投标的建设工程，合同约定的主要条件与中标承诺的条件必须一致。
同一建设工程的承包合同与监理委托合同的同一内容约定应当一致。
总承包方或者勘察、设计、施工、设备采购承包方将工程分包的，分包合同与总包或者承包合同的有关约定应当一致；有不一致的，以总包或者承包合同为准。
第二十八条 签订建设工程总包、承包、分包合同，必须严格执行国家和自治区有关工期、造价、质量、安全的规定，合理确定工期，合理计价，明确质量和安全要求。
第二十九条 建设工程的标底价、投标报价、承包合同价、工程结算价必须符合国家和自治区有关规定。
第三十条 建设工程竣工后，发包方和承包方必须按照国家和自治区有关规定及合同约定，及时办理竣工结算。
第三十一条 发生合同纠纷时，当事人可以通过协商解决，当事人不愿意通过协商解决或者协商不成的，可以向仲裁机构申请仲裁，也可以依法向人民法院起诉。
第六章 法律责任
第三十二条 对违反本条例第十七条、第十八条以及有关建设工程质量管理规定的违法行为，按照《广西壮族自治区建设工程质量管理条例》的规定处罚。
第三十三条 对违反本条例有关招标投标管理规定的违法行为，按照国家和自治区有关建设工程招标投标管理的法律、法规的规定处罚。
第三十四条 对违反本条例第八条、第九条、第十条、第十一条第二款规定的，由县级以上建设行政主管部门责令停止施工，可并处10000元以上50000元以下的罚款。
第三十五条 违反本条例第十六条、第二十一条规定的，由县级以上建设行政主管部门没收其违法所得，可并处违法所得5倍以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十六条 违反本条例规定，未按规定办理报建、安全监督手续的，由县级以上建设行政主管部门责令停止施工、限期补办手续，可并处5000元以上50000元以下的罚款。
第三十七条 本条例第三十五条、第三十六条、第三十七条的行政处罚，属国家和自治区重点建设专业工程的，由县级以上人民政府工业、交通、水利等有关行政主管部门作出决定。
第三十八条 对违反本条例有关中介服务管理规定的违法行为，按照国家有关法律、法规的规定处罚。
第三十九条 建设及工业、交通、水利等有关行政主管部门的工作人员玩忽职守，滥用职权的，由其所在单位或者有关主管机关给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十条 对违反本条例的其他违法行为，法律、行政法规另有规定的，从其规定。
第四十一条 罚款必须使用财政部门统一印制的收据，并全额上缴同级财政。
第七章 附则
第四十二条 本条例自1996年8月6日起施行。
关于上报中资保险机构有关资料的通知
中国保险监督管理委员会
关于上报中资保险机构有关资料的通知(保监厅发〔2005〕16号)
(05-02-25)
各中资保险机构：
为加强中资保险法人机构的管理，我会决定全面了解中资保险机构的基本情况，现就有关事项通知如下：
一、我会拟了解的情况
（一）保险法人机构基本情况（见附件一）
（二）股权结构情况（见附件二）
（三）公司章程（宋体五号字）
（四）历次增资扩股、增减资本金、股东变更情况的说明及批准文件复印件（请列表说明）
（五）历次股东大会或董事会有关重大变更事项决议复印件
（六）保险公司法人许可证和营业执照影印件
上述情况截至2004年12月31日。
二、报送方法
请你公司将书面材料（原件、复印件或影印件）及电子版（光盘）于2005年3月31日前上报我会发展改革部。
联系人：马兵
电话：010-66506387
传真：010-66506387
附件：中资保险机构基本情况表和中资保险机构股权结构表
http://www.circ.gov.cn/notes/asp/file/bjtf16.doc