山东省无线电管理办法（2004年修正）
山东省人民政府
山东省无线电管理办法（2004年修正）
（2002年11月28日山东省人民政府令第151号发布 根据2004年10月31日山东省人民政府令第175号《关于修改〈山东省性病防治管理办法〉等10件省政府规章的决定》修订）
第一章 总则
第一条 为了加强无线电管理，维护空中电波秩序，有效利用无线电频谱资源，保证各种无线电业务的正常进行，根据《中华人民共和国无线电管理条例》，结合本省实际，制定本办法。
第二条 在本省行政区域内（军事系统除外）设置、使用无线电台（站）和研制、生产、销售、进口无线电发射设备以及使用辐射无线电波的非无线电设备，必须遵守本办法。
第三条 无线电频谱资源属国家所有，实行统一领导、集中管理、分级指配、有偿使用的原则。
第四条 各级人民政府应当加强对无线电的管理。国家安全、公安、建设、工商行政管理、质量技术监督、物价、海关、环境保护等部门，应当按照各自职责协助无线电管理机构做好无线电管理工作。
第五条 依法设置、使用无线电台（站）和研制、生产、销售、进口无线电发射设备的单位和个人，其合法权益受法律保护。
任何单位和个人都有依法保护无线电频谱资源、维护空中电波秩序的义务。
第二章 管理机构与职责
第六条 省无线电管理机构及派驻设区的市无线电管理机构，在省、市人民政府和上级无线电管理机构领导下，负责本行政区域内的无线电管理工作。其主要职责是：
（一）根据法律、法规和规章制定本行政区域内无线电管理的具体规定；
（二）根据审批权限审查无线电台（站）的建设布局和台（站）址，指配无线电台（站）的频率和呼号，审批无线电台（站），核发无线电台执照；
（三）负责无线电监测工作；
（四）对设置、使用无线电台（站）和研制、生产、销售、进口无线电发射设备的单位和个人，实施监督检查；
（五）负责权限内的涉外无线电管理工作；
（六）协调与军事系统的无线电管理事宜；
（七）按国家规定收缴无线电台（站）注册登记费、频率占用费；
（八）依法组织实施无线电管制。
第七条 县（市、区）无线电管理工作，由县（市、区）人民政府办公室负责，应当根据实际工作需要明确管理机构或者人员，在县（市、区）人民政府和上级无线电管理机构领导下，做好本行政区域内的无线电管理工作。其主要职责是：
（一）受理、转报单位和个人的设台（站）申请；
（二）协助上级无线电管理机构收缴无线电台（站）注册登记费和频率占用费；
（三）负责对使用、销售的无线电发射设备实施监督检查和验证；
（四）受理设台（站）单位和个人的无线电干扰投诉，并协助上级无线电管理机构予以查处。
第八条 中央驻鲁设台（站）单位、省直设台（站）部门以及设台（站）较多的单位，应当根据工作需要明确管理机构或者人员，协助无线电管理机构做好本部门或者单位的无线电管理工作。
第三章 无线电台（站）的设置和使用
第九条 设置无线电台（站），应当按国家规定的审批权限经相应的无线电管理机构审批。
中央驻鲁单位、省直部门在济南地区设置台（站），通信范围或者服务区域跨设区的市组网设置台（站），应当经省无线电管理机构审批。
设置通信范围或者服务区域在本市区域内的台（站），由设区的市无线电管理机构审批。
禁止任何单位和个人擅自设置无线电台（站）。
第十条 设置无线电台（站），应当具备下列条件：
（一）无线电设备符合国家技术标准；
（二）工作环境安全可靠；
（三）操作人员具有相应的业务技能和资格；
（四）相应的管理制度和措施健全。
第十一条 设置无线电台（站），应当向无线电管理机构提交包括设台理由、台（站）类型、服务区域和拟用频率等内容的书面申请。
设置下列类别的台（站）除提交书面申请外，还应当提交相关资料：
（一）设置跨市组网和大型台（站）的，提交网络设计文件；
（二）民营企业或者个人设置无线电台（站）的，提交有效证件及所在居（村）民委员会的证明；
（三）设置业余无线电台（站）的，提交省无线电运动协会审核的《设置集体业余无线电台申请表》或者《设置个人业余无线电台申请表》。
在航空器、船舶或者列车上设置制式无线电台，必须按规定领取电台执照，并应当将电台技术资料报无线电管理机构备案。
第十二条 无线电管理机构受理设台（站）申请后，经审核，对符合设置台（站）条件的，按下列程序办理有关手续：
（一）设台（站）单位或者个人填写《设置无线电台（站）申请表》；
（二）预指配频率；
（三）设台（站）单位或者个人按预指配频率进行技术设计；
（四）无线电监测站对台（站）址电磁环境和设备进行监测和检测；
（五）审核设台（站）资料和测试报告，批准台（站）试运行；
（六）经试运行验收合格后，设台（站）单位或者个人按批准文件到相应的无线电管理机构领取电台执照。
第十三条 香港特别行政区、澳门特别行政区、台湾地区和境外机构或者个人在我省设置无线电台（站），应当向省或者设区的市无线电管理机构申请。
第十四条 严格控制在机场、港口周围和高山、高塔、高层建筑设置无线电台（站）。
确实需要在机场或者港口周围设置台（站）的，须经无线电管理机构进行电磁环境监测、论证。经论证，对机场或者港口无线电台（站）确无有害干扰，并符合国家有关电磁环境保护规定的，可以按规定申请设置台（站）。
高山、高塔、高层建筑的产权单位或者管理单位，不得擅自为未经批准设置、使用无线电台（站）的单位或者个人提供场所。
第十五条 经批准设置、使用无线电台（站）的单位和个人，应当遵守国家保密规定，按批准的频率、呼号工作，不得发送和接收与工作无关的信号，不得擅自加大发射功率和增加天线高度。
第十六条 经批准设置、使用无线电台（站）的单位和个人，变更台（站）址或者临时设置无线电台（站），应当按规定申请变更或者设台（站）；停用、撤销或者报废无线电台（站），须向原批准机构办理相关手续。
第十七条 在城区内设置无线电台（站），应当符合城市规划。城市规划主管部门在规划高层建筑时，应当对无线电台（站）、微波通道和无线电监测设施予以保护，保证其必要的工作环境。
工程设施产生无线电波辐射，可能对无线电台（站）造成有害干扰的，其选址定点，应当由城市规划主管部门与无线电管理机构监测论证后确定。
第四章 频率管理
第十八条 省无线电管理机构根据国家无线电频率划分规定和频率审批权限，负责全省无线电频率、呼号的指配和审批。
经国家批准或者授权，省无线电管理机构对部分频段的频率可以采用招标或者拍卖的方式确定使用者。
设区的市无线电管理机构根据省无线电管理机构规定的权限审批频率；受理并转报由省无线电管理机构审批的频率、呼号的申请。
禁止违反国家有关规定指配和审批频率。
第十九条 中央驻鲁设台（站）单位、省直设台（站）部门对国家分配给本系统的频率和呼号，应当及时作出规划方案，并抄送省和所在设区的市无线电管理机构备案；需设置台（站）时，应当按本办法规定办理设置台（站）手续。
第二十条 无线电管理机构应当加强对航空导航和水上安全通信频率的保护工作，在航空导航、水上安全通信频率受到干扰时，应当及时做好查处工作。
第二十一条 未经国家和省无线电管理机构批准，任何设台（站）单位和个人不得转让频率。
禁止出租或者变相出租频率。
第二十二条 设台（站）单位和个人不得随意变更工作频率。频率使用期满，需继续使用的，必须按规定办理续用手续。
第二十三条 省无线电管理机构与中国人民解放军驻鲁部队、武装警察部队无线电管理机构在指配共用频段的频率时，应当事先进行协调。
第二十四条 因国家安全、重大任务或者突发事件，需在一定行政区域内实行无线电管制时，管制区域内使用无线电发射设备或者辐射无线电波设备的单位和个人，必须遵守管制规定。
第五章 无线电发射设备的管理与监督
第二十五条 研制、生产无线电发射设备，应当向设区的市无线电管理机构提交书面申请及相关资料，经省无线电管理机构审核后，报国家无线电管理机构审批。
研制、生产无线电发射设备，必须采取有效措施抑制电波发射；进行实效发射实验时，必须报无线电管理机构批准。
第二十六条 进口无线电发射设备（含组装件），其频率范围和技术指标必须符合国家无线电管理的有关规定，并经省无线电管理机构核准，海关凭省无线电管理机构出具的《无线电设备进口审查批件》验证入关。
第二十七条 工业生产、科学研究、医疗设备、高压电力线及其他电器设备对无线电台（站）产生有害干扰时，使用设备单位或者个人必须采取措施予以消除；对航空器、船舶、列车的安全运行或者其他遇险通信频率产生干扰时，必须立即停止使用。
第二十八条 无线电管理机构执法人员在监督检查时，按规定需要采取相应措施的，被检查单位和个人必须予以配合，接受监督检查。
执法人员超越职权或者滥用职权的，当事人有权拒绝、申诉、控告或者检举。
第六章 无线电监测与检测
第二十九条 省和设区的市无线电监测站负责对无线电信号实施监测，保障无线电台（站）的正常工作。其主要职责是：
（一）监测无线电台（站）是否按核定的项目工作；
（二）监测无线电台（站）的电磁环境；
（三）检测无线电设备的主要技术指标，按国家规定收取设备检测费；
（四）查找无线电干扰源和未经批准使用的无线电台（站）；
（五）检测非无线电设备的无线电波辐射；
（六）负责技术培训和咨询服务工作；
（七）无线电管理机构规定的其他职责。
第三十条 经批准设置、使用的无线电台（站），应当经省或者设区的市无线电监测站按国家规定进行检测；经检测不合格的，必须停止使用。
第三十一条 生产、销售和进口的无线电发射设备的工作频率（频段）、占用带宽、发射功率、杂散发射等技术指标，应当经无线电监测站检测；对不符合国家技术标准的，由无线电管理机构会同有关部门依法责令停止生产、销售或者进口。
第七章 法律责任
第三十二条 违反本办法规定，有下列情形之一的，省或者设区的市无线电管理机构可以给予警告、查封或者没收设备、没收非法所得的处罚；情节严重的，可以并处1000元以上5000元以下的罚款或者吊销其电台执照，并予以收回频率：
（一）擅自设置、使用无线电台（站）或者非法占用频率的；
（二）不按国家规定研制、生产或者进口无线电发射设备的；
（三）干扰合法无线电业务的；
（四）擅自变更核定项目，发送或者接收与工作无关的信号的；
（五）擅自转让、出租或者变相出租频率的。
第三十三条 不按规定缴纳无线电频率占用费的，省或者设区的市无线电管理机构可以给予警告或者处1000元以下罚款。
第三十四条 违反本办法规定，给国家、集体或者个人造成重大损失的，应当依法承担赔偿责任；无线电管理机构应当建议有关部门追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的责任。
第三十五条 无线电管理机构工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由所在单位或者上级机关给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第八章 附则
第三十六条 本办法所称无线电台（站），是指开展无线电业务所必需的发射机、接收机和发射机与接收机的组合（含附属设备）。
第三十七条 本办法自2003年1月1日起施行。
山东省人民政府办公厅关于印发《山东省小额贷款公司监督管理暂行办法》的通知
山东省人民政府办公厅
山东省人民政府办公厅关于印发《山东省小额贷款公司监督管理暂行办法》的通知
鲁政办发〔2009〕82号
各市人民政府，各县(市、区)人民政府，省政府各部门、各直属机构，各大企业，各高等院校：
《山东省小额贷款公司监督管理暂行办法》已经省政府同意，现印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。
山东省人民政府办公厅
二○○九年九月七日
山东省小额贷款公司监督管理暂行办法
为规范小额贷款公司监督管理工作，提高监管工作的质量和效率，依据有关法律、法规以及《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)、《山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》(鲁政办发〔2008〕46号)的要求，制定本办法。
第一章 总 则
第一条 小额贷款公司是以服务“三农”和小企业为宗旨，从事小额放贷的新型地方金融组织。本办法适用于小额贷款公司主管部门(以下简称主管部门)对辖区内小额贷款公司及其合规经营情况开展的监督管理活动。
第二条 小额贷款公司监管工作按照属地监管的原则，以风险监管为核心，以自律承诺为基石，根据持续监管、分类监管、重点监管的要求，依法开展监管工作，鼓励和监督小额贷款公司及高管人员履行自律承诺，依法合规经营。
第三条 省金融办、经济和信息化委、公安厅、财政厅、工商局、人民银行济南分行、山东银监局组成山东省小额贷款公司试点工作省级联席会议。主要职能是：组织制定试点工作实施意见及相关的管理办法；组织审定市、县(市、区)申报的试点方案；沟通信息，指导各级政府及相关部门做好监管和风险处置工作。
第四条 省金融办是山东省小额贷款公司省级主管部门，在相关单位和部门的支持配合下，指导和督促小额贷款公司的监管和风险防范与处置工作。省级联席会议其他部门根据职责分工，做好小额贷款公司的监管工作，及时识别、预警和防范风险。
第五条 市金融办或由市政府指定的负责部门作为小额贷款公司的市级主管部门，在当地政府领导和上级主管部门业务指导下开展工作，负责辖区内县级政府试点方案的审核工作，指导对辖区内小额贷款公司的日常监管和风险防范与处置工作；其他部门根据职责分工，依法加强对小额贷款公司的监管。
第六条 坚持属地监管原则，做好风险防范和处置工作。各县(市、区)政府是小额贷款公司风险防范与化解的第一责任人，县(市、区)政府明确的部门为小额贷款公司县级主管部门，牵头负责辖区内小额贷款公司申报材料的初审工作，以及日常监管和风险防范与处置工作。
第七条 坚持以风险监管为核心。各级主管部门要采取多种方式，持续识别、监测、评估小额贷款公司的风险，及时进行风险预警，采取措施，督促小额贷款公司加强对各类风险的防控，包括策略风险、信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险、声誉风险、社会风险等。
第八条 主管部门要采取现场检查和非现场监管相结合的监督检查方式，加强对小额贷款公司的监管。上级部门可向下延伸检查。市级主管部门要每年至少2次对辖区内小额贷款公司进行现场检查。必要时可由联席会议各部门联合开展检查。开展现场检查时，检查人员不得少于2人。非现场监管工作的内容包括信息收集与核实、风险分析与报告、风险处置与整改、文件归档与管理等方面。
第二章 监管制度保障
第九条 建立和实施小额贷款公司主办银行制度。主办银行是指为小额贷款公司提供结算支付、现金收付、资金融入、技术支持、信息咨询等金融服务，并与其建立稳定的合作关系，签有相应合作协议的中资银行业金融机构。小额贷款公司按照自愿、平等、互利、守信的原则，必须选择一家资质良好、管理规范、服务水平高、经营业绩好的中资银行业金融机构，与其建立主办银行关系。在合作协议中，主办银行应承诺在法律允许范围内，向小额贷款公司主管部门提供相应信息，切实发挥主办银行职责。
第十条 为加强对小额贷款公司的风险监控和防范，由省级主管部门按照自愿、互利原则选择多家中资银行业金融机构作为战略合作银行。战略合作银行以优惠条件对小额贷款公司提供高质量的金融服务。省级主管部门鼓励和指导小额贷款公司选择战略合作银行作为主办银行。在法律允许范围内，战略合作银行根据战略合作协议，为主管部门提供小额贷款公司有关信息，提出防范和化解小额贷款公司风险的措施和建议。
第十一条 建立和实施小额贷款公司主监管员制度。县级主管部门对县域内每一家小额贷款公司，分别确定1名正式工作人员作为此公司的主监管员，并保持相对稳定。主监管员是其监管服务的小额贷款公司合规经营、风险防范的直接监管责任人。主监管员应具备良好的专业知识、敬业的工作态度。主监管员应与小额贷款公司及其高管人员加强沟通，做好监管服务。主要职责包括：
(一)收集有关信息资料；
(二)掌握其分立、变更、终止、股东及高管人员变更情况，企业经营情况等；
(三)对违法违规行为及时发现、报告和制止；
(四)向小额贷款公司通报监管信息及监管文件规定；
(五)督促小额贷款公司采取有效措施，落实监管意见。
主监管员应遵照有关法律法规要求，坚持依法监管，不得干预小额贷款公司正常经营，不得徇私舞弊或滥用职权。主监管员有以下职权：
(一)不受干涉，独立提出对小额贷款公司的监管意见；
(二)根据实际情况，建议县级主管部门开展专项检查；
(三)建议县级主管部门对违法违规事项及人员进行查处。县级主管部门应当将主监管员向上级主管部门报备，并定期对其进行培训。
市级主管部门应确定1名正式工作人员专门负责小额贷款公司监管等工作，并保持相对稳定。
第十二条 建立和实施小额贷款公司分类评级制度，合理配置监管资源，有效实施分类监管。省级主管部门会同有关部门制定小额贷款公司分类评级标准。市级主管部门按照分类评级有关规定，及时整理监管信息，结合小额贷款公司实际运营和合规经营情况，每年对辖区内小额贷款公司提出分类评级初步意见，并报省级主管部门审核确定。各级主管部门根据评级结果科学分配监管资源，实施分类监管。对存在严重问题和评级排后的小额贷款公司，通报相关部门，并采取必要措施，实施持续、重点监管。
第十三条 强化小额贷款公司自律承诺。小额贷款公司必须将自律承诺内容在经营场所显著位置进行公示，内容包括但不限于：不非法集资、不吸收公众存款、贷款利率不超过司法解释规定的上限、不使用非法手段催债、不跨县域经营等。小额贷款公司应将省金融办批复成立的文件与营业执照一起在经营场所明示，并公布县级主管部门的监督电话及主监管员联系方式。主管部门可以根据情况，逐步设立小额贷款公司的统一标识。
第三章 信息收集与核实
第十四条 各级主管部门要建立和落实监管信息采集和报送制度，确保监管信息采集和报送渠道的畅通。上级主管部门应及时向下级主管部门通报有关监管信息。各级主管部门要建立重大事项报告制度，重大事项及时报告。小额贷款公司应将公司经营中发生的重大事项及时向县级主管部门报告。
第十五条 县级主管部门应督促指导小额贷款公司及时完整地报送监管需要的数据和非数据信息，全面收集小额贷款公司经营和风险状况的动态信息。资料报送的方式包括：直接报送报告、报表，报送计算机存储介质和进行数据通讯等。报送资料由主监管员负责归集。主监管员对小额贷款公司报送信息的及时性负责，有责任要求并核对其完整性、真实性、准确性。
第十六条 各级主管部门应根据职责分工和具体情况，确定不同资料的报送方式、报送内容、报送频率和保密要求。
第十七条 市、县级主管部门按照省级主管部门的统一部署，建立健全小额贷款公司监管信息系统，提高信息采集和分析水平。
第十八条 主管部门要充分发挥小额贷款公司主办银行及现有各种金融、统计、征信、信息系统的作用，在法律法规许可的范围内从第三方获取必要的监管数据。
第十九条 各级主管部门在分析评估小额贷款公司风险和经营状况时，对小额贷款公司可能存在的风险和问题等信息要认真予以核实。核实方式包括询问、要求提供补充材料、走访被监管机构、约见会谈等。主管部门可以通过电话、函件、传真或电子邮件的形式要求小额贷款公司对有关问题作出说明、进行答复。根据监管需要，主管部门可要求小额贷款公司提供资质良好的会计师事务所等社会中介机构审计或鉴证的资料。
第二十条 各级主管部门要关注新闻媒体、评级等中介机构发布的相关信息，对可能反映小额贷款公司经营管理中重大变化事项的信息，应及时予以核实，并采取相应措施。
第四章 风险分析与报告
第二十一条 市级主管部门应指导和督促小额贷款公司及时开业，并将开业情况上报省金融办。主要内容包括：拟开业机构名称、住所、开业时间；主要内部管理制度和公司组织结构图；公司法人及联系人姓名、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。小额贷款公司自批复之日起3个月内未开业的，其试点资格自动取消，并由市级主管部门指导试点县(市、区)政府负责做好善后工作。
第二十二条 市、县级主管部门要按照重点监管的要求，重点监管小额贷款公司是否存在下列重大违法违规问题：
(一)非法集资或变相吸收公众存款；
(二)违反规定融入资金；
(三)贷款利率超过司法解释规定的上限或低于人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍；
(四)抽逃注册资本；
(五)使用非法手段催债；
(六)擅自开展新业务或跨县域经营。
对涉嫌违反《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国刑法》等法律法规的重大违法违规行为，及时向上级主管部门专题报告，并移送有关机关进行处理。
第二十三条 市、县级主管部门要遵循持续监管的原则，在日常监管中及时掌握小额贷款公司的资本充足率状况、公司治理状况、资产质量状况、流动性状况、财务状况和内部控制状况；对小额贷款公司报送的资料进行监测分析和处理，形成分析报告。
第二十四条 市级主管部门要对县级主管部门报送的监管信息进行认真分析，按季向省级主管部门报送监管分析报告及其他专题报告。监管分析报告主要包括以下内容：
(一)总体风险评价；
(二)报告期内的主要风险、风险变化趋势和应引起注意的问题；
(三)经营管理状况的重大变化，包括股权变动、高级管理人员调整、组织架构重组、重大资产处置、重大损失、涉及案件等；
(四)监管意见、建议和监管工作计划；
(五)主监管员认为应当提示和讨论的其他问题。
监管分析报告要简明扼要、有理有据。
第二十五条 省级主管部门每年撰写年度监管分析报告，分析辖区内小额贷款公司风险状况，判断风险变化趋势，提出下一年度的监管工作计划。
年度监管分析报告包括以下内容：
(一)小额贷款公司的基本情况及其重大变化；
(二)小额贷款公司监管指标情况、指标异常的原因及反映的问题；
(三)小额贷款公司的公司治理、内部控制和管理状况及其评价；
(四)小额贷款公司风险状况的总体评价，主要风险及存在的问题，风险变化趋势；
(五)年度监管工作开展情况、效果和存在的不足；
(六)监管意见及下一年度的监管工作计划；
(七)其他应当引起注意的问题。
第五章 风险处置与整改
第二十六条 建立健全小额贷款公司风险防范和处置机制。各级主管部门要注意日常监管信息的收集与传报，对可能发生风险的预警信息进行全面评估和预测，制定有效的小额贷款公司风险突发事件处置预案，按照应急管理的有关规定，合理划分突发事件等级。一旦发生风险性突发事件，应及时启动应急预案，并根据风险等级及时有效汇报处置。
第二十七条 市、县级主管部门要及时对小额贷款公司的风险状况进行预警和提示，适时将监管分析结果、监管措施以监管通报的形式通报小额贷款公司，纠正和制止危及小额贷款公司健康发展的经营行为和趋势，并要求其报送整改和纠正计划。市、县级主管部门可以根据需要，将监管通报发送小额贷款公司董事会或股东大会等利益相关方。
第二十八条 市、县级主管部门每年度应与小额贷款公司高级管理人员进行监管会谈，讨论小额贷款公司的风险、纠正问题与控制风险的措施以及下一年度的监管工作计划。小额贷款公司出现以下情形，市、县级主管部门可以根据需要约见高级管理人员：
(一)小额贷款公司存在严重的问题或风险；
(二)小额贷款公司没有按要求报送整改和纠正计划；
(三)小额贷款公司报送的整改和纠正计划不能有效管理和控制风险；
(四)小额贷款公司没有按要求对存在的问题和风险进行整改和纠正；
(五)主管部门认为需要约见的其他情形。
第二十九条 各级主管部门可以根据监管的分析结果，实施现场检查，查验有关文件、账册、单据和计算机系统信息，问询有关人员。
第三十条 小额贷款公司存在本办法第二十二条所列情形及下列情形之一的，由县级主管部门责令改正，属于其他部门职责范围的，由县级主管部门按照有关规定移交同级相关部门依法处置；情节特别严重或者逾期不改正的，由县级主管部门逐级报省级主管部门批准后暂停其试点资格。
(一)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
(二)拒绝或阻碍监管部门监督检查的；
(三)不按规定上报报表、有关资料，或提供虚假、隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
(四)有洗钱行为的；
(五)监管部门根据审慎原则认定的其他行为。
第三十一条 建立小额贷款公司高管人员备案制度。对不熟悉金融业务、不具备金融业从业经历或金融合规经营意识淡薄的高管人员不予备案。
第六章 文件归档与管理
第三十二条 各级主管部门应建立监管信息档案。档案包括：小额贷款公司报送的各类信息、小额贷款公司的社会信息及分析评价意见、与小额贷款公司的函件往来、电话记录、监管分析报告、会谈记录或纪要、监管日志、相关请示和领导批示等。
第三十三条 各级主管部门应当建立完善的监管信息的保管、查询和保密制度。各级主管部门对监管信息负有保密义务，应当由专人保管，并建立查阅登记制度。法律另有规定的披露情况除外。
监管信息主要包括：
(一)小额贷款公司报告的所有数据信息；
(二)小额贷款公司报告的非数据信息；
(三)各级主管部门撰写的监管报告、风险评级结果等信息；
(四)小额贷款公司的经营规划、业务创新等内部信息；
(五)小额贷款公司的董事会决议等决策信息；
(六)其他可能对小额贷款公司经营造成影响的信息。
第三十四条 经授权、批准，主管部门可以部分或全部向社会公布监管结果，以强化公众监督和市场约束，促进小额贷款公司自律管理机制的形成。
第七章 附 则
第三十五条 各地可根据实际情况制定实施细则，并报省级主管部门备案。
第三十六条 本办法自发布之日起实施。